Successions, Donations : les abattements pour réduire votre fiscalité

Le 22 octobre 2007, par Jacques LUNDGREN, dans Particuliers

Dans le cadre de la Loi n°2007-1223 du 21 août 2007 dite "Loi TEPA" ou "paquet fiscal"

Un consultant patrimonial à votre disposition – Réseau FACIAL

Le 17 juillet 2007, par Jacques LUNDGREN, dans Particuliers

Nous vous proposons un nouveau service : la consultation et le renseignement téléphonique en patrimoine. Ce service s’appelle le réseau « FACIAL ». De quoi s’agit-il ? Répondre à toutes vos questions d’ordre « patrimonial » Exemples Vous avez besoin d’information ou d’aide pour votre déclaration d’impôt ? Appelez FACIAL. Vous devez réfléchir sur une proposition d’investissement qui vous a été faite par votre banquier, un opérateur immobilier ou tout autre intervenant et vous voulez l’ avis d »une (...)

Que faire en assurance-vie, après 70 ans ?

Le 17 juillet 2007, par Jacques LUNDGREN, dans Particuliers

LE REGIME FISCAL DU CAPITAL TRANSMIS PAR L’ASSURANCE VIE Pour les contrats souscrits avant le 20 novembre 1991 : Primes versées avant le 13 octobre 1998 ou à partir du 13 octobre 1998 Capital exonéré Capital exonéré jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire. Taxe de 20 % au – delà. Pour les contrats souscrits à compter du 20 novembre 1991 Primes versées avant le 13 octobre 1998 Primes versées à partir du 13 octobre 1998 Avant 70 ans capital exonéré primes exonérées jusqu’à 30 500 € A partir de 70 ans (...)

Vous déménagez...

Le 17 juillet 2007, par Jacques LUNDGREN, dans Particuliers

Quelles précautions à prendre, en matière d’assurance…de vos biens ?  vous déménagez par vos propres moyens en louant un véhicule Vos biens transportés ne sont pas couverts dans le contrat de location du véhicule… mais seulement le véhicule et les passagers… contactez votre assureur pour prévoir si nécessaire une extension… attention au vol dans le véhicule  vous déménagez en faisant appel à un professionnel Après accord sur le devis, remplissez soigneusement le formulaire de déclaration de valeur qui (...)

Garantie obsèques

Le 17 juillet 2007, par Jacques LUNDGREN, dans Particuliers

Nous mettons tout en œuvre pour vous proposer des solutions adaptées à vos besoins et à vos exigences, avec la fiscalité de l’assurance vie. Exemples de garanties > Intervention d’un assistant funéraire Vous déterminez le détail de vos funérailles : Inhumation ou crémation, monument funéraire, fleur, sépulture. les bénéficiaires pourront s’ils le souhaitent ne pas faire l’avance du montant des obsèques. Il leur suffit de présenter les conditions particulières du contrat, faire le choix de prestations (...)

L’Assurance automobile

Le 17 juillet 2007, par Jacques LUNDGREN, dans Particuliers

Qu’est-ce que c’est ? Un tarif préférentiel pour les bons conducteurs, sans sinistre depuis 3 ans ou plus, pour les retraités ou pour les véhicules roulant peu (2ème véhicule) Un tarif spécifique AUTOPRO, pour les entreprises, les commerçants et artisans, les professions libérales avec la garantie des marchandises transportées, l’assistance à 0 km, le véhicule de remplacement, la couverture des accessoires, la prise en charge des frais consécutifs… Des conditions pour tous les véhicules « haut (...)

L’Assurance multirisque habitation :

Le 17 juillet 2007, par Jacques LUNDGREN, dans Particuliers

Qu’est-ce que c’est ? C’est la prise en compte de vos besoins personnels, en dehors de tout schéma standard, dans le détail des garanties offertes telles que : l’incendie, la tempête, la grêle, la neige, les catastrophes naturelles, le vol et les détériorations immobilières, les explosions et risques annexes, les attentats, les dégâts des eaux, lebris de glaces, les responsabilités civiles diverses. ...ainsi qu’un ensemble de services. Nos points forts : La description précise des risques à couvrir : (...)

Complémentaire Santé - Mutuelle santé - Assurance Santé - mise à jour du 9/01/2009 - complémentaire santé trop cher- garanties complémentaire santé insuffisantes- changez avec RENASSUR, Cabinet SIMON

Le 17 juillet 2007, par Jacques LUNDGREN, dans Particuliers

L’étude approfondie de vos réels besoins doit conduire à réduite votre coût et compléter ou remplacer efficacement vos garanties actuelles

Assurer les objets de valeur

Le 17 juillet 2007, par Jacques LUNDGREN, dans Particuliers

Contrats placés et souscrits en France ou à l’étranger (Lloyd’s de Londres) Depuis le 27/03/2004, les compagnies d’assurances ne sont plus tenues à déclarer à l’administration fiscale, comme précédemment, les contrats garantissant nommément des objets de valeur d’un montant supérieur à 15.000 euros. Propriétaires, comment couvrir vos objets de valeur, collections et autres objets précieux ? Notre analyse nous conduira à vous poser les questions suivantes : Quelle valeur faut-il attribuer à vos biens ? (...)

Epargner, placer, préparer sa retraite

Le 6 juillet 2007, par Jacques LUNDGREN, dans Particuliers

Investir à votre rythme, selon vos besoins et vos disponibilités en préservant votre indépendance et tout en profitant des avantages fiscaux liés à l’assurance vie : Depuis le 13 0ctobre 1998 : Exonération des droits de succession jusqu’à 152.500 € de capital transmis par bénéficiaire pour les versements faits avant 70 ans. (abattement réduits à 30.500€ sur les versements effectués). Au delà de ces abattements : imposition forfaitaire de 20%. Régime spécifique d’imposition sur les plus-values réalisées : (...)